В этом видеоролике обсудим провальные очередные усреднения Кречетова в золоте, каковы сейчас примерные убытки у Кречетова в золоте и серебре. Покажем результаты тестов алгоритмической торговли за первые две недели. Объясним и расскажем как зарегистрироваться, как подключиться, поговорим о стратегиях, рисках и т.д. Сравним результаты работы платных каналов, освещаемых нами блогеров с результатами работы торговых роботов, сделаем краткие выводы. Торговые роботы на бирже. Торговые роботы форекс.
Интересный вопрос возник по работе. Согласно письму от 21.01.2021 № АБ-4-20/605@ ФНС России, если ресурсоснабжающая организация предоставляет кредит (заём) на оплату оказанных услуг, на каждый расчет необходимо сформировать кассовый чек (БСО), указав в реквизите "признак способа расчета" (тег 1214) – "Передача предмета расчета без его оплаты в момент его передачи с последующей оплатой в кредит" (значение "6"). Кассовый чек (БСО) формируется в момент отражения оказанных услуг в бухучете (письмо ФНС России от 03.09.2020 № АБ-4-20/14236@). Но согласно жилищному кодексу ресурсоснабжающая организация предоставляет товар, а уже УК предоставляет услугу в кредит. Нужна помощь с тем как провести чеки в ОФД, то есть на 1 число следующего месяца должна ли УК массово проводить чеки в кредит, а уже на кассах при оплате проводить чек закрытия кредита. Плюс в ЖКХ есть понятия Агент который принимает за УК деньги и проводит как 100% оплата, тут еще один вопрос, УК должна проводить третий чек закрытия кредита в счет оплаты после получения денег от Агента ?
Активы Коммерцбанка на 94 миллиона евро арестованы по запросу "Русхимальянса"
Статуя богини Фемиды у здания Верховного суда России в Москве. Архивное фото
МОСКВА, 18 мая - РИА Новости. Арбитражный суд Санкт-Петербурга и Ленинградской области по иску "Русхимальянса" наложил арест на активы немецкого Коммерцбанка на почти 94 миллиона евро, сказано в опубликованном определении суда.
Обеспечительные меры приняты по иску "Русхимальянса", в котором он требует взыскать выплату по банковской гарантии и неустойку за просрочку.
"Наложить арест на денежные средства (в том числе которые будут поступать) на всех банковских счетах, открытых на имя: Коммерцбанк Акциенгезелльшафт (Commerzbank Aktiengesellschaft); АО "Коммерцбанк" (Евразия); в пределах суммы 93 688 440,53 евро или эквивалентной суммы в рублях или иной иностранной валюте по официальному курсу ЦБ на дату наложения ареста", - сказано в определении.
Под арест также попали акции, ценные бумаги и здание банка на Кадашевской набережной Москвы.
"Русхимальянс" реализует в районе Усть-Луги проект газоперерабатывающего комплекса (ГПК) в составе комплекса по переработке этансодержащего газа. Одним из подрядчиков строительства ГПК выступила немецкая инжиниринговая компания Linde. В 2022 году Linde уведомила заказчика о приостановке работ по контракту в связи с санкциями ЕС, а "Русхимальянс" сообщил подрядчику о расторжении контракта.
Гарантия Коммерцбанка и Deutsche Bank обеспечивала обязательства Linde. В связи с неисполнением подрядчиком своих обязательств заказчик потребовал от банков-гарантов произвести выплаты, а после их отказа обратился в суд.
Последние дни рубль продолжает упорно укрепляться, и складывается такое впечатление, что он намерен начать уже большую волну укрепления, ведь почти все среднесрочные поддержки пали. Возможно, вы заметили, что на этой неделе все попытки курса совершить отскок резко пресекаются в самом начале движения, то есть кто-то упорно и целенаправленно давит курс вниз. Однако кто и зачем это делает? Зачем распродавать валюту по ₽91, когда можно это делать по ₽93 или выше? Давайте посмотрим, кто обеспечил это укрепление рубля, и что может быть с курсом дальше.
График (H1) курса валют USDRUB_TOM
Уже целый месяц рубль укрепляется, и это укрепление становится все более упорным. И если после первой волны падения курса доллара цена довольно быстро и прилично отскочила, то вот в последние дни волатильность снизилась, и отскочить совсем не удается. А хуже всего то, что курс пытается закрепиться ниже уровня ₽91, что, на мой взгляд, может привести к сильному падению цены.
Все дело в том, что в текущей ситуации уровень ₽91 является ключевым для определения среднесрочных тенденций рубля. Если его удастся пробить, курс будет иметь возможность сходить даже к минимуму ₽87. Единственное, что его еще может остановить на этом пути, так это уровень ₽90, который раньше был довольно прочным, почему я от него ранее покупалдоллар, но вот в этот раз, если к нему придут, думаю, что его смогут пройти.
Поэтому важно, чтобы курс сейчас удержался выше ₽91. Собственно, на это и настроена была моя стратегия ранее. Как вы знаете, я покупал фьючерс на доллар от ₽92 еще в начале апреля в ожидании прорыва уровня ₽93 вверх и движения, как минимум, к ₽96. В итоге прорыв сопротивления ₽93 и произошел, а курс взлетел до ₽94,5. Однако дальнейшего роста не последовало.
Расти быстро было и необязательно. Сперва стоило сделать ретест аптренда и уровня ₽93, почему и прогнозировалтогда коррекцию к ним. А так как был уверен в дальнейшем росте после коррекции, свою длинную позицию по валюте закрывать не стал. Я даже допускалвозврат курса к уровню ₽92,5, это бы никак не изменило четко выстроенную растущую картину в долларе. Просто цена какое-то время поболталась бы в области ₽92,5-93 и снова пошла бы вверх.
Однако уровень ₽92,5 был пробит! Поэтому падение курса резко ускорилось. Такое развитие событий не входило в мои планы, поэтому пришлось принимать экстренные меры и закрывать лонг по ₽92. Но так как следующей поддержкой был уровень ₽91,4, а там нашелся крупный покупатель, я снова купилдоллар, но уже по ₽91,4, ожидая отскок к ₽93,5.
И этот отскок произошелдовольно быстро! Но так как пробой ₽92,5 очень сильно изменил картину в долларе, то решил продатьполовину валюты по ₽92,9 в расчете снова набрать ее возле ₽91,4, что и сделал. А затем недавно мы увидели еще один отскок и ретест ₽92,5, которого желательно вообще бы не было. То есть лучше было бы сразу закрепиться над этим уровнем. Однако этого пока не произошло, и это еще больше говорит о намерениях рубля укрепиться еще дальше.
Так в чем же причина такого резкого укрепления рубля уже после начала его девальвации?
На днях ЦБ опубликовал обзор финансовых рынков за апрель, из которого мы и можем узнать, что же привело к такому провалу курса, когда вроде уже все было за девальвацию рубля. И судя по данным ЦБ, прорыв ₽92,5 произошел из-за резко усилившегося давления экспортеров на этом уровне.
И если в первой половине апреля продажи экспортеров были ниже среднего значения, то с 23 по 26 апреля они выросли в 3-4 раза, а затем снова резко упали! И если вы внимательно посмотрите на график, то увидите, что именно в эти четыре дня произошло основное и мощное укрепление рубля (кстати, если интересен более подробный разбор данных ЦБ по валютному рынку, могу сделать об этом отдельную статью).
И вот тут хочется спросить, а с чего вдруг экспортерам захотелось продать настолько больше обычного валюты всего за 4 дня да еще на ключевой поддержке ₽92,5 и ниже, когда это можно было сделать по ₽93-94,5 неделей ранее? Это же было бы намного выгоднее, так почему основной объем валюты нужно было продать в самом конце налогового периода и сломать аптренд?
Ну, можно предположить, для того, чтобы не дать курсу снова вырасти к ₽100. То есть сломать ту восходящую тенденцию, которая с февраля выстраивалась на графике курса и вынести из позиций всех, кто покупал выше ₽93. Что, на мой взгляд, вполне реалистично.
Ну, или же это случайность, и экспортеры просто не имели нужного объема валюты для продажи до 23 апреля, а получив ее, за несколько дней всё распродали от ₽93 до ₽91,25. Может ли это быть правдой? Может, но, исходя из данных за прошлые месяцы, в это сложно поверить, ведь картина со схожей динамикой по продажам валюты наблюдалась лишь в феврале, и объемы распродаваемой валюты всё же были более равномерно разбросаны.
Так что я больше склоняюсь к варианту, что избыточное давление было создано намеренно. Только вот с какой целью? Развернуть курс вниз, чтобы дать рублю сильно укрепиться и выбить стопы вообще всех покупателей при этом продавая валюту дешевле, чем можно было бы, и увеличивая дефицит бюджета, который по последним данным в апреле уже вырос почти на ₽900 млрд? Как-то это странно, не находите?
В общем, фундаментально остаюсь за отскок курса доллара, как и прогнозировалнеделю назад, но вот с технической точки зрения трудно сказать, как лучше действовать. Разве что надеяться, что пройти ₽91 не удастся или же от уровня ₽90 курс сможет отскочить. Но та картина, которая стала выстраиваться на графике с начала мая, явно нерастущая. Конечно, график курса доллара не единственное, на что стоит смотреть при прогнозировании валюты. И есть еще один очень важный аргумент все же в пользу отскока курса. И о нем вам расскажу уже на днях.
Кстати, для тех, кто хочет всегда быть в курсе ключевых рыночных трендов, у меня есть телеграм-канал, где я оперативно делюсь самыми важными прогнозами и новостями по финансовым рынкам и экономике. Присоединяйтесь!
Короче говоря, рубль укрепляется, и учитывая то, как и когда укрепление происходит, это немного напрягает. И точно не знаю, что делать с моей позицией от ₽91,4 по доллару, которая уже не в плюсе (не учитывая профит, зафиксированный на отскоке к ₽93). В общем, пока думаю, как действовать в случае закрепления цены под ₽91, но рассчитываю на отскок.
Ⓜ️ По последним данным Росстата, за период с 7 по 13 мая индекс потребительских цен вырос на 0,17% (прошлые недели — 0,09%, 0,06%), с начала мая 0,27%, с начала года — 2,65% (годовая — 7,92%). Прошлогодние темпы в мае мы уже с лихвой превысили, тогда за период с 11 по 15 мая ИПЦ вырос на 0,04%, а с начала мая рост составил 0,09%, с начала года — 2,15%. Выйти на цель регулятора в 4,3-4,8% к концу года будет невозможно, ещё в начале года вам говорил, что ЦБ должен использовать более жёсткую ДКП, и если хотел выйти на свою цель, то ставка должна была дойти до 18% (сейчас мы видим ужесточение по потреб. кредитам/автокредитам, обсуждение льготной ипотеки и ключевой ставки, но это всё поздно началось), а сейчас на инфляцию давит множество факторов:
🗣 Большой вопрос, как регулятор пересчитает месячную инфляцию апреля (недельная получается — 0,42%, сегодня будут данные), уже 3 месяца подряд цифры выходят выше недельных (январь месячная — 0,86%, недельная — 0,67%, февраль месячная — 0,68%, недельная — 0,60%, март месячная — 0,39%, недельная — 0,31%). Я уверен, что месячную пересчитаю выше недельной, потому что недельная корзина включает мало услуг, а они растут в цене опережающими темпами.
🗣 По данным Сбериндекса в начале мая произошёл обвал потребительской активности, и мы находимся на уровне января 2023 г., интересно будет взглянуть на данные всего месяца, а также на отчёт банковского сектора за май. Пока мы имеем отчёт Сбербанка за апрель, где портфель жилищных кредитов вырос на 0,7% за месяц (в марте 0,2%), с начала года на 1,3% и составил 10,3₽ трлн, портфель же потребительских кредитов увеличился на 1,3% за месяц (в марте 1,4%), с начала года на 3,7% до 4₽ трлн. Ускорение произошло в 2 портфелях. Всё больше просачивается информации, что семейную ипотеку хотят привязать к количеству детей, а льготную сделать ещё более адресной. Что же насчёт потреб. кредитования, то ЦБ повышает с 1 июля 2024 г. надбавки к коэффициентам риска по необеспеченным потребительским кредитам и устанавливает надбавки по автокредитам, при этом задумываясь о повышении ключевой ставки.
🗣 ЦБ поддерживает ₽ в этом году (за 2024 год регулятору придётся продать валюты примерно на 600₽ млрд, расчёт из данных, но я думаю, что продадут намного больше — 1-1,5₽ трлн). Как итог, с учётом зеркалирования всех операций ФНБ, продажа валюты в мае составит 6,25₽ млрд в день начиная с 8 мая, явная поддержка ₽, после провального апреля (в марте продавали по 7,1₽ млрд, в апреле по 0,6₽ млрд). Сейчас $ торгуется по 90,8₽, а вот если направится в район 100₽, то придётся повышать ставку. Всё будет зависеть от экспорта, а точнее от нефти, которая питает бюджет РФ за счёт налогов, на сегодняшний день цена Urals снизилась до — 71,4$, как итог, бочка стоит ~6500₽, ходим по краю (главное, чтобы не опустилась ниже 6400₽, средняя цена бочки в апреле составила 7000₽).
📌 Банк Россиипризнал, что множество проинфляционных факторов существует, пересмотрев свой среднесрочный прогноз и повысив среднегодовое значение ключевой ставки с 13,5-15,5% до 15-16%, при этом увеличив прогноз инфляции с 4-4,5% до 4,3-4,8% (годовая сейчас, почти в 2 раза больше, пересмотр цифр точно будет). Также регулятор сохранил ключевую ставку на уровне 16%, намекнув, что снижение ставки в этом году может и не произойти, помимо этого, в резюме по обсуждению ключевой ставке в апреле обсуждался вариант повышения ключевой ставки на 100 б.п., до 17% годовых. Ближайшее заседание ЦБ 7 июня, данные таковы, что вероятность поднятия ставки высока, полумеры не работают.
Финансовые институты и ведомства финансового контроля стремятся к упрощению процесса открытия банковских счетов для физических лиц. В свежем разговоре между банками и Росфинмониторингом обсуждаются новые механизмы, которые позволят клиентам становиться членами банковской системы, минуя посещение отделений.
Согласно предложениям, выдвинутым Ассоциацией банков России, физические лица, которые уже прошли процедуру личной идентификации в одном банке, смогут открывать счета в других банках без необходимости личного присутствия. Это изменение может стать альтернативой существующим методам, включая использование биометрических данных.
Механизм, который уже успешно применяется на финансовых маркетплейсах, позволяет новым клиентам открывать счета удаленно при условии, что они прошли проверку в другой кредитной организации. Однако, существует некоторый риск, связанный с передачей этой ответственности другому банку.
Одним из главных преимуществ такого подхода является повышение доступности банковских услуг для клиентов, уменьшение времени и затрат, связанных с процессом открытия счета. Тем не менее, важно учитывать потенциальные риски, такие как возможность злоупотребления процессом идентификации или несанкционированного доступа к финансовым средствам.
Обсуждаемые изменения требуют баланса между облегчением процесса для клиентов и обеспечением безопасности и прозрачности в банковской сфере. Ожидается, что дальнейшие консультации и доработки приведут к внедрению эффективного механизма, который удовлетворит потребности всех заинтересованных сторон в этом процессе.
Подтверждение информации из поста с подтверждённого источника:
В понедельник ЦБ опубликовал резюме обсуждения ключевой ставки после решения сохранить ее на уровне 16% в апреле. Как мы уже обсуждали, на этот раз ЦБ сильно изменил свои среднесрочные прогнозы по уровню средней ставки в 2024 и 2025 годах в сторону увеличения. И это не может не пугать, поскольку теперь ЦБ признает, что процесс дезинфляции идет совсем не так, как он прогнозировал еще в декабре. Поэтому велика вероятность, что жесткая ДКП все еще недостаточно жесткая, а значит, ставку придется дальше повышать. Чего же стоит теперь ждать от фондового рынка?
Графики (H4) индекса ММВБ и индекса RGBI (красный)
С того момента, как ЦБ изменил свои прогнозы по уровню ключевой ставки на ближайшие два года, индекс гособлигаций RGBI снова ускорил свое падение, ведь теперь о возможности повышения ставки заговорил уже сам ЦБ. Заметьте, не снижении, как ранее зимой, а повышении. То есть инвесторы последние полгода ждали, что ставку уже вот-вот скоро начнут снижать, а теперь получается, что никакое снижение во втором полугодии ЦБ уже толком и не рассматривает, а намекает на повышение ставки.
Однако не все в прошлом году были согласны с прогнозами ЦБ и аналитиков банков о скором снижении ставки. Еще в декабре я подробно объяснил, что в 2024 году ЦБ не сможет остановить инфляцию, и ждать снижение ставки в начале этого года нет никакого смысла, скорее наоборот, стоит ожидать дальнейшее повышение, а снижение ставки разумно ожидать разве что с третьего квартала 2024 года где-то в начале осени (хотя теперь, скорее, еще позже).
И так как в январе-феврале инфляция продолжала разгоняться, я считал, что ЦБ поднимет ставку еще на февральском заседании до 17%. Но регулятор тогда не решился на такой шаг, хотя многие в совете директоров были за повышение. Тогда стало ясно, что ЦБ будет сохранять 16% до тех пор, пока не убедится, что этого недостаточно и инфляцию в принципе не удастся затормозить, уж тем более вернуть к таргету ЦБ в 4%.
И вот в понедельник мы узнали, что часть участников совета директоров снова голосовала за повышение ставки до 17% в апреле! А так как ЦБ повысил прогноз по средней ключевой ставке с 13,5–15,5% до 15-16% на 2024 год, то вполне возможно, что уже на следующем заседании регулятор наконец-то решится на повышение, если, конечно, каким-то чудом процесс дезинфляции не ускорится.
И что теперь мы видим на фондовом рынке? А мы видим, что после публикации резюме обсуждения ставки распродажа длинных ОФЗ снова резко ускорилась! ИндексRGBI упал со 113,1 до 111,75 пунктов всего за пару дней! И такой высокой скорости падения мы не наблюдали уже довольно давно. Даже в марте, когда все осознали, что высокая ключевая ставка надолго, скорость падения индекса была меньше. А это значит, что рынок начинает верить в повышение ставки!
Поэтому на прошлой неделе, как и ранее, предупреждал, что не стоит сейчас вкладывать в длинные ОФЗ большие суммы (а последние пару месяцев в них вкладывают рекордные объемы средств), ведь падение продолжится и дальше, и мы пока не можем понять, где оно завершится. Разумеется, в длинные ОФЗ не стоило вкладывать большие средства и раньше, когда доходность была 12% при ключевой ставке 16% и уж тем более, когда она была ниже. Мы это тоже не раз обсуждали. Разница была слишком большая, и обусловлена, во-первых, нежеланием Минфина платить больше, и, во-вторых, ожиданиями скорого снижения ставки. А так эти ожидания оказались неверными, облигации начали распродавать, а их доходность стала расти и уже превышает 14%. И этот тренд пока явно продолжится.
Но это еще не всё! Резюме ЦБ, конечно же, не единственная причина такого падения индекса! Обвал ОФЗ в понедельник ускорился также из-за того, что Минфинутвердил эмиссию четырех новых выпусков ОФЗ-ПД общим объемом ₽2,750 трлн. Так, утверждены выпуски ОФЗ-ПД 26245 объемом ₽500 млрд с погашением в 2035 году, ОФЗ-ПД 26246, 26247 и 26248 объемом по ₽750 млрд каждый с погашением в 2036 году, в 2039 году и в 2040 году, соответственно. Ставка купонов по выпускам 2035-2036 г. — 12%, по 2039-2040 г. — 12,25% годовых. В общем, Минфин продолжает активно наращивать длинный долг. Очень интересно, к чему же это все в будущем приведет.
А теперь хочу обратить ваше внимание на корреляцию рынков акций и ОФЗ на графике сверху. Думаю, вы заметили, что с тех пор, как индекс RGBI начал стабильно падать, индекс ММВБ перешел к росту, что довольно необычное и нехорошее явление. В большинстве случаев глобально эти индексы движутся в одну сторону, а если индекс ММВБ идет абсолютно против индекса RGBI, то через какое-то время обычно это приводит к обвалу акций.
Сам я еще с осени от 3200-3300 пунктов по индексу настроен на падение рынка на фоне роста ключевой ставки. Однако пока индекс ММВБ так и не учел все эти риски в своей цене, в отличие от RGBI. Значительного роста рынка при этом тоже не видно, по сути, мы с августа 2023 года до марта 2024 года наблюдали долгий боковик, из которого цена все-таки вырвалась вверх, правда, пока всего на чуть более 200 пунктов.
И как вы знаете, с середины апреля я снова стал набиратьшорт по фьючерсу на индекс ММВБ в расчете на коррекцию рынка акций. Средняя цена получилась около 3455 пунктов, и на этой неделе индекс опять отскочил к этому значению. Однако теперь есть возможность подскочить и к 3500, поэтому во вторник днем половину позиции закрыл по 3458, чтобы перезайти повыше, если удастся. Иначе верну этот объем контрактов снова в шорт на пробое 3450 вниз. Проще говоря, ожидания по коррекции индекса пока сохраняю, и на днях еще расскажу вам о самом главном аргументе за падение рынка с текущих уровней.
Кстати, для тех, кто хочет всегда быть в курсе ключевых рыночных трендов, у меня есть телеграм-канал, где я оперативно делюсь самыми важными прогнозами и новостями по финансовым рынкам и экономике. Присоединяйтесь!
Короче говоря, тренд в ОФЗ понятный и правильный. Гораздо больше беспокоят тренды в индексе ММВБ и курсе доллара. Последний вообще ведет себя совсем неадекватно, как будто хочет упасть много ниже ₽91 на растущем дефиците бюджета. Так что уже скоро обязательно обсудим, что же происходит с рублем.
Здравствуйте Уважаемые трейдеры! Александр Борских подготовил для Вас свежую информацию.
Очередные сезонные тенденции на Четверг 16 Мая 2024 по основным мажорам финансовых рынков.
Весь перечень анализируемых активов указан ниже в общем количестве 60 инструментов. Здесь Вы найдете активы рынка Форекс, популярные активы Московской биржи, популярные активы Чикагской биржи СМЕ и мажор криптовалютного сегмента - Биткоин.
Первый блок информации с зонами лимитных покупок и продаж:
Второй блок информации с направленным вектором движения и вероятностями (внимательно обращаем внимание на цену открытия каждого актива. Обязательно для верных расчетов берем только цену открытия спотового актива).
Как использовать блок сезонности - это последовательный алгоритм расчетов сезонностей, записанный отдельно в теоретическом видео.
А теперь примеры построения блоков лимитных позиций и уточнение по сезонности с вероятностями отработки каждого актива по основным мажорам.
EURUSD
По Евро сегодня вероятность 53% к закрытию дня закрыть день ниже цены открытия дня 1,0888.
Зона покупок 1,0837-1,0715 с целью 1,0888. Покупки в приоритете пока фон доллара США слабый.
Зона продаж 1,0939-1,1055 с целью 1,1055. Продажи рискованны на фоне слабого доллара США. В таком случае искать агрессивный вход на продажу лучше выше верхней границы красного блока. В продажах сокращаем торговый объем раза в 4.
XAUUSD
По Золоту сегодня вероятность 60% к закрытию дня закрыть день выше цены открытия дня 2391,81.
Зона покупок 2380,98-2361,38 с целью 2391,81. Покупки в приоритете пока фон доллара США слабый.
Зона продаж 2401,87-2413,93 с целью 2413,93. Продажи рискованны на фоне слабого доллара США. В таком случае искать агрессивный вход на продажу лучше выше верхней границы красного блока. В продажах сокращаем торговый объем раза в 4.
NASDAQ
По индексу сегодня вероятность 60% к закрытию дня закрыть день выше цены открытия дня 18625,77.
Зона покупок 18578,97-18407,02 с целью 18625,77. Покупки в приоритете пока фон доллара США слабый.
Зона продаж 18689,62-18957,02 с целью 18957,02. Продажи рискованны на фоне слабого доллара США. В таком случае искать агрессивный вход на продажу лучше выше верхней границы красного блока. В продажах сокращаем торговый объем раза в 4.
А теперь новостная лента и разбор отдельных показателей на сегодняшний день, чего ожидать на основных торговых сессиях.
НОВОСТИ сегодня:
Фон доллара США слабый
15:30 МСК - ожидания укрепления доллара США
16:15 - ожидания частичного ослабления доллара США
19:00 - ожидания укрепления Рубля (RUB)
Всем желаю профитов и отличного настроения на весь день!